유사수신범죄의 불법성 구조와 유형 분석의 지평
The Horizon of Illegal Structure and Type Analysis of Conducting Fund-Rasing Business Crime
김현수(서울지방경찰청)
28권 3호, 97~136쪽
초록
오늘날 변화하는 환경에 따른 경제범죄는 불특정 다수를 상대로 피해가 확산되는 경향이있다. 대표적인 것이 바로 유사수신범죄로, 이는 비제도권 금융업체들이 인가･허가를 받지 아니하거나 등록･신고 등을 하지 아니하고 불특정 다수인으로부터 일정기간 동안 장래의 원금반환과수익금(이자금) 등을 초과 지급한다고 기망하여 자금을 편취하는 범죄이다. 유사수신범죄는구조화된 경제위기 속에서 경제 취약 계층의 투기 심리를 파고들어 건전한 금융질서를 파괴하는범죄로서, 특히 그 피해가 경제적 약자에게 빈번하다는 점에서 비난가능성이 크다. 이 연구에서는 이러한 유사수신범죄에 대한 문제의식을 바탕으로 제정된 유사수신행위법을분석하고 여기에 제시된 불법구조를 유형별로 구분하였다. 특히 유사수신행위에서 점점 진화하고 발전하는 자금모집방식을 연도별로 분석하여 제시하였고 이에 따라 앞으로 변화하는 유사수신범죄의 흐름을 추정해보았다. 특히 이번 연구는 유사수신행위 범죄 관련 법원 판결문, 검･경의수사사례 및 보도자료, 금융감독원 불법금융대응단에 신고 된 유사수신혐의업체의 수 및 수사통보 자료 등을 바탕으로 유사수신행위의 대표적인 불법자금 모집유형과 사례를 구체적으로분석하여 최초로 소개하였다. 이에 대한 대응책으로는 유관기관의 긴밀한 공조체계 구축하고 유사수신범죄 근절 방안을모색해야겠지만, 구체적으로는 사업설명회에서 투자자들에게 설명한(약정내용) 사업 진행사항을 수사하여 그 사업의 실체성이 있는지 여부를 밝히는 것이 관건이 될 것이다. 또한 투자자들에게 설명(약정)한 사업의 구체적인 수익구조 (모델)인 일명 ‘보상플랜(마케팅플랜)’의 실현가능성에 집중하여 수사하고, 사업의 계속 가능성 여부 및 하위(후순위) 투자자들의 무한확대 방식의일명 ‘돌려막기식’ 투자원리금 배당방식을 입증하는 것이 중요하다 할 것이다.
Abstract
Today, economic crimes due to the changing environment, tend to spread to an unspecified majority. A typical crime is a conducting fund-rasing business crime, in which a non-institutional financial company, which did not receive authorization or permission, and did not registered or notified, promises to overpay future principal and proceeds (interest) to unspecified persons for a certain period of time. It is a crime to deliberate and defraud money. A conducting fund-rasing business crime is a crime that undermines a sound financial system by digging into the speculative sentiment of the economically disadvantaged in a structured economic crisis, and it is higly condemnable because such crimes typically pray on the economically vulnerable people. In this study, I analyzed the ACT ON THE REGULATION OF CONDUCTING FUND-RAISING BUSINESS WITHOUT PERMISSION, which was introduced to address the fund-rasing business crime problems, and classified the illegal structure presented by their types. I focused on analyzing, by year, the methods of the fundraising schemes, which are getting more sophisticated; and attempted to predict how the scheme may change in the future with the analysis. This study is noteworthy because its analysis is, for the first time, based on the judgment of the courts related to the conducting fund-rasing business crime acts of reception; investigation cases of the criminal investigation; the press releases; and the number of similar suspicious companies reported by the FSA; and provides the types and cases of illegal fund raising by analyzing them in detail. As a countermeasure against this, it is necessary to establish a close coordination system among the relevant organizations and seek ways to eradicate counterfeit crimes. To elucidate, the authorities should investigate the progress of projects explained to investors in business briefings. In addition, they should focus on the possibility of the fulfillment of the so-called ‘compensation plan’ (marketing plan), which is the ‘concrete’ profit structure (model) of the business that is explained to investors, and should investigate whether the business is sustainable. It is also crucial to prove that the principle and interest distribution methods of the investment are a “back blocking” type, which shares a pyramid scheme model.
- 발행기관:
- 한국형사법무정책연구원
- 분류:
- 법학