가상자산 테러자금 조달 및 자금세탁에 대응한 수사 역량 강화에 관한 연구
A Study on the Strengthening of Investigation Capabolities for Terrorism Financing and Money Laundering of Virtual Assets
조성택(선문대학교)
18권 4호, 287~312쪽
초록
테러 집단들은 무기 조달, 조직 운영 및 확장, 테러 작전의 수행 등의 목적을 위해 다양한 방법으로 자금을 확보한다. 심지어 코카인 밀매, 민간인 납치와 같은 범죄도 서슴지 않는다. 테러 조직 외부의 감시와 제재 등으로 자금 확보가 용이하지 않기 때문에, 익명성을 가진 가상자산(암호화폐 등)을 이용하는 사례가 증가하고 있다. 테러집단이 외부 자금 확보 및 자금세탁 수단으로 가상자산을 활용하는 것에 대비해 정부의 제도적 개선과 수사기관의 수사기법 개발 및 역량 강화가 필요한 시점이다. 테러집단은 자금세탁을 위해 전통적 방법(현금 거래, 자선단체 및 NGO 위장 거래, 정상적 사업 운영, 해외계좌 이용)과 비공식 송금 네트워크(테러 후원집단에 의한 하왈라 등)를 사용해 왔으나 최근 들어 암호 화폐 기반 자금세탁, 핀테크(FinTech) 송금, 크라우드펀딩, 디지털 재화 거래 등을 악용하고 있다. 이에 대응해 국제적 차원에서는 FATF의 테러자금 조달방지 기준마련, 유엔 안전보장이사회의 제재가 이루어지고 있으며, 각국 정부 차원에서는 수사기관과 금융감독기관의 의심거래 수사와 감시가 이루어지고 있다. 법적으로는 특정금융정보법(FTRA), 테러자금조달금지법(PFOPIA), 불법재산은닉법(POCA)이 적용되고 있다. 가상자산 테러자금 거래를 방지하기 위한 수사역량 강화를 위해 제도적 측면에서 관련기관의 통합적 대응체계 마련, 국제공조 수사 효율화, 수사기관의 강제수사권 조정, 민간 보안기업 활용 및 전문가 영입과 정기적인 교육의 실시 등으로 불법자금 추적․분석기법의 고도화 등이 필요하다.
Abstract
Terrorist groups secure funds in a variety of ways for purposes such as procuring weapons, maintaining and expanding organizations, and executing terrorist operations. Even crimes such as cocaine trafficking and kidnapping civilians are not hesitated. Since it is not easy to secure funds due to monitoring and sanctions outside terrorist organizations, cases of using anonymous virtual assets (cryptocurrency, etc.) are also increasing. In preparation for terrorist groups to use virtual assets as a means of securing external funds and laundering money, the government's institutional improvement and the development and capacity of investigative agencies are required. Terrorist groups have used traditional methods (cash transactions, charitable and NGO disguised transactions, normal business operations, and overseas accounts) and informal remittance networks (such as hawala by terrorist sponsorship groups) for money laundering, but have recently abused cryptocurrency-based money laundering, FinTech remittances, crowdfunding, and digital goods transactions. In response to this, FATF's standards for preventing terrorist financing are being established at the international level, and UN Security Council sanctions are being imposed, and investigations and monitoring of suspicious transactions by investigative agencies and financial supervisory agencies are being conducted at the government level. Legally, the Financial Information Act (FTRA), the Terrorism Funding Act (PFOPIA), and the Illegal Property Concealment Act (POCA) are applied. In order to prevent terrorist transactions in virtual assets, it is necessary to analyze systematically illegal financial transactions, monitor the use of solutions using virtual assets, and advance illegal fund tracking and analysis. Investigation agencies need to operate specialized investigation organizations related to digital currency and strengthen cooperation systems with financial supervisory agencies such as KoFIU and the National Tax Service and foreign investigation organizations
- 발행기관:
- 한국테러학회
- 분류:
- 사회과학일반